Spis treści
Kupno waluty tylko z dowodem osobistym?
Przepisy wskazanej wyżej ustawy określają kwoty przewalutowań, które rodzą obowiązek legitymowania klienta. Zgodnie z przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, transakcjami "ponadprogowymi", są te przekraczające równowartość 10 tys. euro ( przy czym dla kantorów limit jest wyższy i sięga 15 tys. euro). Co ważne, nie chodzi tylko o pojedyncze działania, ale również o szeregi transakcji wyglądających na powiązane ze sobą. Wysokość limitu liczona jest zgodnie ze średnim kursem NBP w dniu zawarcia transakcji.
Dowód osobisty albo paszport
Osoba fizyczna, która chce przewalutować kwotę równą bądź przekraczającą 15 tys. euro musi się wylegitymować. Uczyni to okazując dowód osobisty albo paszport. Dane, które potrzebne do realizacji transakcji ponadprogowych to:
- imię i nazwisko
- obywatelstwo
- seria i numer dowodu osobistego
- adres osoby przeprowadzającej transakcję
- numer PESEL lub data urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL,
- lub numer dokumentu stwierdzającego tożsamość cudzoziemca, lub kod kraju, gdy klient przedstawi paszport
Dane firmy potrzebne do przewalutowania
Nie tylko osoby fizyczne, ale również firmy muszą udostępniać określone dane przy dokonywaniu transakcji walutowych. Potrzebne są:
- nazwa firmy
- forma organizacyjna osoby prawnej
- siedziba i adres
- NIP
- dla osoby która reprezentuje osobę prawną: imię, nazwisko i numeru PESEL lub data urodzenia w przypadku braku numeru PESEL, adres zamieszkania, seria i numer dowodu osobistego
